Zmniejsz odsetek negatywnych informacji finansowych
Ponieważ banki działające wyłącznie w Internecie w konkurencyjny sposób przewidują ekspansję kredytów o średnim oprocentowaniu w drugiej połowie tego roku, oczekuje się również nasilenia konkurencji między firmami w zakresie aktualizacji nowego modelu ratingu kredytowego (CSS). Kakao Bank, K-Bank i Toss Bank, które przygotowują się do uruchomienia w drugiej połowie roku, planują wykorzystać nowy model, który […]

Ponieważ banki działające wyłącznie w Internecie w konkurencyjny sposób przewidują ekspansję kredytów o średnim oprocentowaniu w drugiej połowie tego roku, oczekuje się również nasilenia konkurencji między firmami w zakresie aktualizacji nowego modelu ratingu kredytowego (CSS). Kakao Bank, K-Bank i Toss Bank, które przygotowują się do uruchomienia w drugiej połowie roku, planują wykorzystać nowy model, który łączy dane finansowe i niefinansowe, aby przyciągnąć klientów o średniej i niskiej nie ominąć próg kredytów bankowych z CSS jak pożyczka klientom produktów mid-procentowej..

Władze finansowe planują zwiększyć wielkość kredytów banków internetowych z 2 bln wonów w zeszłym roku do 4,6 bln wonów w tym roku oraz zwiększyć wskaźnik średnich i niskich kredytów kredytowych z obecnych 12% do ponad 30% do 2023 roku. Banki wyłącznie internetowe również obiecały aktywną ekspansję kredytów o średnim oprocentowaniu zgodnie z tym trendem. Kakao Bank przedłożył Komisji Usług Finansowych plan, aby do 2023 r. udział średniooprocentowanych kredytów w kredytach dla gospodarstw domowych miał wynosić 30%, a K-Bank i Tossbank mają ustalić proporcje odpowiednio na 32% i 44%.

Kluczem do rozwoju kredytów o średnim oprocentowaniu jest nowy CSS Aby banki działające wyłącznie w Internecie mogły udzielać kredytów pożyczkobiorcom o niskim i średnim poziomie kredytu przy jednoczesnym zachowaniu solidności aktywów, konieczne jest zaktualizowanie CSS, który może dokładnie ocenić zdolność klientów do spłaty.

To Kakao Bank zrobił pierwszy krok. 3 marca Kakao Bank powiedział: „Tworzymy grupę zadaniową (TF) w celu rozszerzenia podaży kredytów kredytowych dla klientów z niskim i średnim kredytem”. „Już w przyszłym tygodniu zastosujemy nowy CSS, a w sierpnia rozpoczniemy produkt kredytowej pożyczki dla klientów o niskich i średnich kredytów. planujemy, aby ją zwolnić,”powiedział.

Nowy CSS Kakao Bank łączy różne dane niefinansowe w oparciu o dane klientów zgromadzone od momentu uruchomienia usługi w lipcu 2017 r. Dane niefinansowe będą 정책소액결제 obejmować informacje o mikropłatnościach telefonem komórkowym, informacje o wykorzystaniu Kakao Pay, historię przejazdów taksówką Kakao, opłacenie składki na ubezpieczenie zdrowotne i dane rozliczeniowe na koniec roku. Urzędnik Kakao Bank powiedział: „Nowy CSS jest znacznie bardziej szczegółowy niż wcześniej” i „Planujemy stopniowo rozszerzać dane niefinansowe odzwierciedlone w CSS”.

K-Bank opracowuje nowy CSS z zamiarem zastosowania go w tym roku. K-Bank planuje aktywnie wykorzystywać informacje o płatnościach posiadane przez akcjonariuszy i podmioty stowarzyszone. Informacje o płatnościach BC Card, największego akcjonariusza K-Banku, oraz dane Danal, firmy obsługującej płatności za pomocą telefonów komórkowych, oraz KT, firmy macierzystej, zostaną odzwierciedlone. Ponadto oczekuje się, że zostaną wykorzystane informacje o płatnościach dla sklepów ogólnospożywczych GS Retail, który jest właścicielem udziałów w K-Banku. Dzięki temu K-Bank spodziewa się, że będzie w stanie rozszerzyć minimalne kryteria akceptacji dla użytkowników o niskim, średnim i niskim poziomie kredytu z poprzedniej szóstej klasy na około klientów z dziewiątej klasy. Urzędnik K-Banku powiedział: „Będziemy przetwarzać informacje finansowe i niefinansowe informacje alternatywne pod pseudonimem i wykorzystywać je do oceny kredytowej.

답글 남기기

이메일 주소를 발행하지 않을 것입니다. 필수 항목은 *(으)로 표시합니다